¿Qué es el SAGRILAFT?
ES EL SISTEMA DE AUTOCONTROL Y GESTION DEL RIESGO INTEGRAL DEL LAVADO DE ACTIVOS, FINANCIACION DEL TERRORISMO Y FINANCIACION DE LA PROLIFERACION DE ARMAS DE DESTRUCCION MASIVA (LA/FT/FPADM).
Los riesgos (LA/FT/FPADM) representan una gran amenaza para la economía del país, la estabilidad del sistema financiero y la integridad de los mercados por su carácter global, que se pueden traducir en el acaecimiento de riesgos operacionales, legales, reputacionales y de contagio, entre otros, lo que puede afectar el buen nombre de la empresa, su competitividad, su productividad y su perdurabilidad.
Debido a la naturaleza de nuestra actividad Delta Credit ha implementado políticas de vinculación y actualización de contrapartes, así como procedimientos y controles con el fin de identificar, medir, controlar y monitorear los riesgos LA/FT/FPADM.
Estas implementaciones tienen como objetivo crear una cultura de prevención del riesgo al interior de la entidad, facilitando el reporte de operaciones inusuales por medio de diversos canales, las cuales se consolidan por el área de Riesgos y Cartera para que posteriormente el oficial de cumplimiento haga el Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS) a la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF). Adicionalmente, en cuanto al marco normativo del SAGRILAFT de Delta Credit, está fundamentado principalmente en la circular externa 100-0000-16 de 2020 de la superintendencia de sociedades y en las recomendaciones de el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
Para que se convierta efectivo este mecanismo de control se deben seguir lineamientos para adoptar en cada una de las etapas y elementos del SAGRILAFT. Nuestras políticas se construyeron con el fin de mitigar los riesgos (LA/FT/FPADM) de nuestra actividad, así como sus riesgos asociados, los cuales son:
- Riesgo Legal: Es el riesgo de ser sancionados por incumplir las normas o regulaciones vigentes. Surge como consecuencia de fallas en transacciones o contratos derivadas de actos involuntarios, malintencionados o negligencia.
- Riesgo Operativo: Es la posibilidad de incurrir en pérdidas por deficiencias, fallas o inadecuaciones, en el recurso humano, los procesos, la tecnología, la infraestructura o por la ocurrencia de acontecimientos externos.
- Riesgo Reputacional: Es la posibilidad de pérdida por desprestigio, mala imagen, publicidad negativa, cierta o no, que cause pérdida de clientes/deudores, disminución de ingresos o procesos judiciales.
- Riesgo de Contagio: Es la posibilidad de pérdida que una Empresa puede sufrir, directa o indirectamente, por una acción o experiencia de una Contraparte.